Доведення банку до неплатоспроможності пов’язаною з банком особою, якщо це завдало великої матеріальної шкоди державі або кредитору, карається обмеженням волі на строк від 1 до 5 років або позбавленням волі на той самий строк, з накладенням штрафу від 5 до 10 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян та позбавленням права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю на строк до 3 років.
Відповідні зміни до КК було внесено Закон "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо відповідальності пов'язаних із банком осіб" (проект №2085), який було прийнято в цілому парламентом 2 березня.
Законом також посилено адміністративну відповідальність керівників банків, кінцевих бенефіціарних власників банків або інших осіб, які відповідно до закону можуть бути об'єктом перевірки Національного банку України, за порушення нормативно-правових актів Національного банку України, у тому числі подання недостовірної (неповної) звітності, зокрема щодо якості активів, проведення операцій із пов'язаними з банком особами, суті операцій, або здійснення ризикових операцій, які загрожують інтересам вкладників чи інших кредиторів банку.
Окрім того, як пояснюють у ВР, Законом запроваджено адміністративну відповідальність зазначених осіб за дії, які призвели до віднесення банку до категорії проблемних та кримінальну відповідальність керівника банку, кінцевого бенефіціарного власника банку, іншого власника істотної участі у банку за вчинення будь-яких дій, що призвели до віднесення банку до категорії неплатоспроможних, якщо це завдало великої матеріальної шкоди державі або кредитору.
Документом також внесено до законів "Про банки і банківську діяльність", "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" зміни, якими посилено нагляд у банківській сфері, зокрема:
- доповнено перелік документів, що подаються для погодження статуту юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність;
- уточнено повноважень ради банку щодо затвердження порядку здійснення операцій із пов'язаними з банком особами;
- встановлено заборону банкам надавати кредити для придбання акцій інших банків та опосередковано здійснювати кредитні операції з пов'язаними з банком особами;
- розширено перелік пов'язаних із банком осіб;
- встановлено для банків обов'язок надати Національному банку України відомості про пов'язаних із банком осіб та повідомляти регулятора про всі зміни в інформації про пов'язаних із банком осіб;
- надано Національному банку України право при здійсненні банківського нагляду визначати фізичних та юридичних осіб такими, що є пов'язаними з банком особами, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах Національного банку України, та з урахуванням, зокрема, характеру взаємовідносин, операцій та зв'язків із банком (із повідомленням про таке рішення не пізніше наступного робочого дня відповідному банку);
- розширено перелік умов, за якими угоди,
укладені банком із пов'язаними з банком особами, визнаються недійсними;
- встановлено майнову відповідальність пов'язаних з банком осіб за збитки, завдані з їх вини банку;
- суттєве збільшено розмір штрафу, що може бути застосований до керівника банку;
- розширено критерії, за якими Національний банк України зобов'язаний прийняти рішення про віднесення банку до категорії проблемного;
- уточнено порядок розкриття Національним банком України інформації, що містить банківську таємницю;
- закріплено примусове виконання державною виконавчою службою рішень Національного банку України про застосування до банку, філії іноземного банку заходу впливу у вигляді накладення штрафу;
- уточнено права Фонду гарантування вкладів фізичних осіб звертатись до пов'язаної з банком особи, дії або бездіяльність якої призвели до завдання банку з її вини шкоди та пов'язаної з банком особи, яка унаслідок таких дій або бездіяльності прямо або опосередковано отримала майнову вигоду, з вимогою про відшкодування шкоди, завданої банку.
Джерело: http://zib.com.ua/ua/news/
_03_03.png)
