При відкритті рахунків клієнтам, чиє місце проживання або місцезнаходження зареєстровано за адресою, за якою прийнято рішення про зміну нумерації будинків, перейменування вулиць, населених пунктів, адміністративно-територіальних одиниць, зміни в адміністративно-територіальному устрої, банки повинні додавати до справ з юридичного оформлення рахунків відповідні рішення Верховної Ради або органів місцевого самоврядування . Про це розповів Нацбанк у листі № 18-0005 / 45234.
Нагадаємо, згідно з п. 2.1 гл. 2 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах (далі - Інструкція), банки зобов'язані на підставі офіційних документів або засвідчених їх копій ідентифікувати і верифікувати клієнтів - власників рахунків / представників власників рахунків / осіб, які відкривають рахунки на користь третіх осіб в порядку, встановленому законодавством з питань запобігання та протидії легалізації доходів.
Згідно абз. 1 п. 2.3 гл. 2 Інструкції, банк при ідентифікації і верифікації клієнта встановлює ідентифікаційні відомості про клієнта , передбачені ст. 9 Закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення» (далі - Закон).
Пунктом 7 статті 9 Закону визначено, що реквізити банку, в якому відкрито рахунок клієнта, номер поточного рахунку, місце проживання або місце перебування фізичної особи - резидента України (місце проживання або місце тимчасового перебування фізичної особи - нерезидента в Україні), відомості про виконавчий орган, а також інша інформація, необхідна для вивчення клієнта, встановлюються суб'єктом первинного фінмоніторингу на підставі офіційних документів і / або інформації, отриманої від клієнта та завіреної ним, а також з інших джерел, якщо така інформація є публічною.
Джерело: ЮрЛіга
_03_03.png)
